¿Cómo optimizar el proceso de evaluación de riesgos?

Últimamente, hemos observado que las empresas buscan obtener capital circulante de forma rápida y segura. Pero ¿cómo pueden lograrlo?

La operación de crédito con descuento de riesgo , por ejemplo, es una alternativa eficiente para la captación inmediata de recursos financieros y ha sido ampliamente utilizada para fortalecer el flujo de caja, ya que permite a la empresa ancla anticipar el pago de cuentas por cobrar a sus proveedores a través de un producto financiero que no consume la línea de crédito con el banco.

Lee el siguiente artículo y descubre cómo optimizar el proceso de evaluación de riesgos en tu empresa.

Riesgo asumido por las empresas

Sabemos que en el mercado hay grandes proveedores que muchas veces pueden usar su poder de negociación para presionar a los proveedores con descuentos y plazos de pago más largos.

En este contexto, cuando una empresa cuenta con una operación de línea de crédito, los proveedores, especialmente los más pequeños, tienen la oportunidad de cumplir con los plazos del mercado y recibir pagos anticipados a tasas más competitivas que las que ofrecen los bancos tradicionales.

De esta forma, la llamada empresa ancla ( empresa compradora ) gana eficiencia y el proveedor puede equilibrar su flujo de caja, invertir en nueva producción y vender más.

Observe en la imagen a continuación cómo funciona la financiación basada en riesgo para las empresas.

En este sentido, la tendencia es que las empresas dejen de operar sus servicios financieros a través de una plataforma bancaria y empiecen a utilizar software de planificación de recursos empresariales (ERP) . Sin embargo, para que esto suceda, el software debe estar integrado con todos los procesos, incluidos los financieros. Con esto en mente, Skyone ofrece Skyone Studio , una solución iPaaS que gestiona todas las integraciones a través de un conector único, sencillo y seguro.

Pero ¿por qué no optar por el servicio que ofrecen los bancos?

Actualmente, los bancos ofrecen crédito; sin embargo, toda la gestión operativa es responsabilidad del cliente. Además, las integraciones son limitadas y requieren una conciliación manual. La plataforma de evaluación de riesgos, en cambio, es más flexible, está integrada de principio a fin y es 100 % digital.

Otro punto importante es que el banco ofrece una línea de crédito y la empresa ancla es responsable de toda la operación, es decir, necesita ofrecer el servicio a, muchas veces, miles de proveedores, gestionar las demandas, ejecutar las operaciones y realizar todas las conciliaciones.

En última instancia, se produce un aumento de la carga de trabajo en el departamento de finanzas y el suministro se dirige sólo a los proveedores más grandes, dejando fuera a aquellos que más necesitan el crédito.

Con la plataforma basada en riesgos, la operación está completamente automatizada y el crédito está disponible para todos, incluso para los proveedores más pequeños . Por lo tanto, la mayor diferencia radica en el proceso y el servicio, no en el producto financiero en sí.

Portal de proveedores: tecnología que facilita la comunicación entre ambas partes

El portal de proveedores de Skyone es un canal de comunicación creado entre la empresa ancla y sus proveedores , permitiéndoles ver su historial de relaciones, realizar un seguimiento de las facturas actuales y recibir pagos anticipados que los proveedores solo recibirían en el futuro.

Así, el objetivo principal de la solución es automatizar el 100% del proceso , ayudando a los proveedores a rastrear el detalle de sus facturas y, si lo desean, solicitar el pago anticipado de parte o la totalidad de los importes a recibir.

Según una investigación realizada por Skyone, el portal de proveedores de la compañía redujo en un 83% el número de llamadas, correos electrónicos e interacciones en busca de información sobre valores de la empresa.

Esto se debe a que la plataforma de evaluación de riesgos está totalmente integrada con el sistema ERP a través de APIs, que actualizan la información en tiempo real sin necesidad de conciliación.

De esta manera, la plataforma crea un nuevo canal de comunicación con los proveedores, notificándoles sobre pagos, la disponibilidad de un nuevo documento o la aplicación de una nota o descuento a un título, lo que facilita la gestión tanto de la empresa ancla como de los proveedores. Esto también contribuye a aumentar la satisfacción e impulsar el negocio. ¿Quiere saber más sobre las tecnologías que Skyone ofrece para el mercado financiero? Acceda aquí .