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El sector financiero puede ser considerado como el corazón de cualquier empresa. Es a través de ella que se aclara la situación real de la organización en términos de caja, identificando si hay oportunidad de realizar inversiones para mejorar la operación o si hay necesidad de recurrir a alguna solución para salir del rojo. Para tener visibilidad de esto, es necesario recurrir al análisis de flujo de caja.
A partir del trabajo de mapear gastos y recibos, queda más claro si tu empresa está operando de manera positiva o negativa. Pero, ¿qué significa realmente hacer un flujo de caja?
A lo largo del contenido, comprenderá los detalles sobre el tema y conocerá la mejor manera de simplificar sus procesos financieros, ya sea cuando necesite revertir una situación de flujo de caja negativo u obtener más fortaleza para realizar nuevas inversiones. ¡Verificar!
¿Qué es el flujo de caja?
El flujo de caja es un informe financiero que registra las entradas y salidas de efectivo de una empresa en un momento dado . Es uno de los elementos más esenciales en la gestión financiera de una empresa, ya que es un importante indicador de liquidez. Muestra una instantánea de la situación de efectivo actual y un pronóstico de efectivo futuro.
Dentro del informe es fundamental contar con información sobre los ingresos y gastos de la empresa. Esta información se encuentra en los registros contables de la empresa y es importante ordenarlos para poder determinar el saldo del período (generalmente se realiza un análisis mes a mes) y estimar los flujos de caja futuros.
Al final se encuentra un valor de saldo, que puede ser negativo o positivo, restando los valores que entran y los valores que salen. Pero, ¿qué puede representar ingresos o gastos?
- Ejemplos de ingresos : recibos financieros por ventas, cobro de deudas, arrendamientos, empréstitos, intereses, prepago de cuentas por cobrar , entre otros;
- Gastos o egresos de efectivo : pago de facturas, pago de impuestos, pago de salarios, préstamos, tasas, servicios de agua o luz, entre otros.
Si el saldo es positivo, significa que los ingresos del período fueron mayores que la cantidad gastada en gastos. Si el flujo de caja arroja un resultado negativo, significa que los pagos fueron superiores a los ingresos.
¿Por qué es importante contar con el flujo de efectivo?
La importancia de preparar un estado de flujos de efectivo es que nos permite, por ejemplo:
- Anticiparse a futuros déficits o escasez de efectivo . En este caso, la empresa ya puede recurrir a medidas de financiación o acceder al crédito de forma anticipada;
- Establecer una base sólida para solicitar crédito . Si la decisión de buscar opciones de crédito debe ser tomada en conjunto, ya sea por la gerencia, los inversionistas u otras partes decisivas en la organización, tener un plan de negocios con un flujo de caja claro ayudará en la mejor estrategia de gestión financiera;
- Definir el plan de inversión . Si hemos acumulado saldos positivos durante algún tiempo, parte de este saldo podrá ser invertido en el mercado con el objetivo de generar una fuente adicional de ingresos o ampliar los actuales. Esto puede suceder con inversiones en tecnología o equipos para mejorar la gestión de la empresa, por citar un ejemplo.
El estado de flujo de efectivo tiene esta característica de identificar y documentar todo lo que realmente entra y sale del negocio, como los ingresos por ventas o el pago de facturas. Pero en la práctica, no utiliza términos como “ganancia” o “pérdida”, ya que no está relacionado con el estado de resultados.
Solo con este flujo de caja podemos conocer rápidamente la liquidez de la empresa , brindando información importante que ayuda a tomar las siguientes decisiones:
- ¿Podemos hacer una compra con pago inmediato, para obtener un descuento, o es necesario solicitar el pago a plazos?
- ¿Podemos extender el crédito a nuestros clientes?
- ¿Vamos a anticipar cuentas por cobrar ahora o en el próximo mes?
- ¿Podemos pagar los boletos programados en la fecha de vencimiento o debemos solicitar un retraso?
- ¿Podemos invertir en nuevas contrataciones y proyectos?
Además de la hoja de cálculo o documento enfocado al seguimiento del flujo de caja y sus resultados a lo largo del tiempo, toda la información de entrada y salida debe estar incluida en tu ERP .
¿Cuál es el papel del flujo de caja en la búsqueda de servicios financieros?
El flujo de efectivo también afecta la capacidad de crecimiento de su empresa. Cuando es positivo, ofrece más capital para invertir en tu plan de expansión empresarial. Después de todo, cuanto más dinero traiga a la caja, más libertad tendrá para reinvertir.
Del mismo modo, el flujo de efectivo negativo lo obliga a utilizar reservas de efectivo en cuentas por pagar en lugar de expandir el negocio.
Si experimenta un flujo de efectivo negativo debido a de pago de sus clientes y, por lo tanto, no puede cumplir con sus obligaciones a tiempo, esto podría afectar su capacidad para obtener un préstamo u otras opciones de crédito en el futuro. En este caso, confiar en los servicios financieros es fundamental.
¿Entiendes la relación entre un extremo y el otro? Es a partir de su flujo que queda claro si es necesario buscar una solución financiera.
Si ese es su caso, ¿qué tal simplificar los procesos financieros, que siempre son burocráticos? Aquí la mejor manera es conectar una capa de servicios financieros con su software de gestión .
¡Eso mismo! El ERP es la clave para lograr un acceso simplificado a las soluciones financieras, ya que el sistema cuenta con toda la información necesaria y brinda claridad sobre su flujo de caja actual. Pero, ¿está listo su ERP para anticipar las cuentas por cobrar ?
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Llegado a este punto, ya está claro cómo el ERP, elemento presente en el corazón de toda empresa, puede apoyar el seguimiento del flujo de caja. Varias empresas llevan a cabo el control financiero de su negocio a través de software de gestión.
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